AML & Verifizierung beim Winners Casino

Als lizenzierter Anbieter unter Curaçao eGaming (Lizenznummer 8048/JAZ2021-054) sind wir von Winners Casino verpflichtet, Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung auf unserer Plattform aktiv zu verhindern. Diese Seite erklärt transparent, welche Prüfungen wir durchführen und was das für Sie als Spielerin oder Spieler bedeutet.

Unsere AML-Richtlinie

Wir setzen die Anti-Geldwäscherei-Vorgaben unserer Lizenzbehörde Curaçao eGaming (Antillephone N.V.) vollständig um. Dazu gehören die Identifizierung aller Spielerinnen und Spieler, die laufende Überwachung von Transaktionen sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Stellen. Ein speziell geschultes Compliance-Team prüft verdächtige Muster und dokumentiert jeden Fall.

Geldwäscherei umfasst jeden Versuch, illegally erworbene Gelder über Einzahlungen, Wetten oder Auszahlungen in scheinbar legale Zahlungsströme einzuschleusen. Wir dulden keine solchen Aktivitäten und behalten uns vor, Konten ohne Vorankündigung einzufrieren, wenn gesetzliche Meldepflichten dies erfordern.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse gegen öffentlich zugängliche Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige KYC-Verifizierung zwingend erforderlich. Auch bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei Auffälligkeiten im Transaktionsverhalten können wir eine Verifizierung verlangen.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, lesbar, gültig)
• Adressnachweis: Nebenkostenabrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost (nicht älter als 3 Monate)
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittig abgedeckt), Screenshot des E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse
• Ggf. Quellegeld-Nachweis bei höheren Einzahlungen

Der Verifizierungsprozess Schritt für Schritt

Vom Upload bis zur Freigabe

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch. Unser Team bearbeitet Anfragen in der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 3 Werktagen. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Benachrichtigung im Konto. Bei unlesbaren oder unvollständigen Dokumenten fordern wir gezielt eine neue Version an, ohne dass Sie den Prozess von vorne beginnen müssen.

• Schritt 1: Melden Sie sich im Konto an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung
• Schritt 2: Laden Sie Ausweisdokument und Adressnachweis hoch
• Schritt 3: Weisen Sie den Besitz Ihrer Zahlungsmethode nach
• Schritt 4: Warten Sie die Prüfung ab, in der Regel unter 24 Stunden
• Schritt 5: Bestätigung per E-Mail, danach sind Auszahlungen freigeschaltet

Datenschutz bei Dokumenten

Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern in der Europäischen Union gespeichert. Der Zugriff ist ausschliesslich auf Compliance-Mitarbeitende beschränkt, die einer Geheimhaltungspflicht unterliegen. Wir geben Ihre Daten nur weiter, soweit gesetzliche Pflichten gegenüber der Lizenzbehörde oder Strafverfolgungsbehörden dies verlangen.

Nachweis der Mittelherkunft

Bei exceptionally hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder Auszahlungen über bestimmten Beträgen können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Dies ist keine Misstrauensäusserung gegen Ihre Person, sondern eine gesetzliche Pflicht zur Risikoeinstufung. Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden, Erbschaftsdokumente oder Dividendenbelege.

Die Entscheidung, ob ein Quellegeld-Nachweis nötig ist, trifft unser Compliance-Team auf Basis von Betragshöhe, Transaktionshäufigkeit und Abweichungen von Ihrem bisherigen Spielverhalten. Sie erhalten in jedem Fall eine konkrete Begründung und eine klare Frist zur Einreichung.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung wird automatisiert auf Auffälligkeiten geprüft, darunter rasche Ein-Aus-Zahl-Ketten ohne echtes Spielverhalten, Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden im selben Zeitraum und Transaktionen kurz unterhalb von Schwellenwerten. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das die Einzahlung getätigt wurde.

Wenn die Verifizierung scheitert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Das Spielguthaben bleibt dabei vollständig erhalten und wird nach erfolgreicher Verifizierung freigegeben. Sind Dokumente gefälscht, auf eine andere Person ausgestellt oder widersprechen sich Ihre Angaben, schliessen wir das Konto und erstatten das verbleibende Guthaben auf die ursprüngliche Zahlungsmethode.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto zu sperren und den Fall an die Behörden zu melden. In einem solchen Fall dürfen wir Ihnen gegenüber den Grund der Sperrung aus rechtlichen Gründen nicht mitteilen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde für die Dauer der Geschäftsbeziehung zuzüglich fünf Jahre nach Kontoschliessung auf. Diese Aufbewahrungspflicht dient dem Nachweis gegenüber den Aufsichtsbehörden, dass unsere Prüfungen korrekt durchgeführt wurden. Nach Ablauf der Frist löschen wir alle Dokumente unwiderruflich. Fragen zur AML-Richtlinie oder zur Verifizierung beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Stammdaten automatisch. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung erforderlich. Wir empfehlen, sie direkt nach der Registrierung vorzunehmen, damit Auszahlungen ohne Verzögerung erfolgen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bearbeiten wir Ihre Unterlagen innerhalb von 24 Stunden. In einzelnen Fällen, etwa bei Nachfragen zur Mittelherkunft, kann die Prüfung bis zu 3 Werktage dauern.

Auf welche Zahlungsmethode erhalte ich meine Auszahlung?

Wir zahlen nach der Same-Methode-Regel auf das Zahlungsmittel aus, über das Sie eingezahlt haben. Bei Krypto-Einzahlungen in BTC, ETH oder USDT erfolgt die Auszahlung ebenfalls in der jeweiligen Kryptowährung.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung können Sie kein Geld abheben. Reichen Sie die Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, sperren wir die Auszahlungsfunktion. Ihr Guthaben bleibt erhalten und wird nach erfolgreicher Prüfung freigegeben.

Wer kann meine Verifizierungsdaten einsehen?

Der Zugriff ist ausschliesslich geschulten Compliance-Mitarbeitenden vorbehalten, die einer Geheimhaltungspflicht unterliegen. Eine Weitergabe erfolgt nur, wenn gesetzliche Meldepflichten gegenüber Behörden dies verlangen.